Πώς να οικοδομήσουμε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο κρυπτοεγέρσεων που εξισορροπεί τον κίνδυνο

Δημιουργήστε ένα κρυπτογραφικό χαρτοφυλάκιο με bitcoin, ethereum, litecoin, alt νομίσματα, ICO και άλλες ευκαιρίες αρμπιτράζ.

Υπάρχουν πολλά περισσότερα για να κερδίσετε χρήματα από την αγορά και την κατοχή.
"Ο Bitcoin σημείωσε σήμερα ένα νέο υψηλό των $ X, πάνω από το Y τοις εκατό από τους Z μήνες πριν. Αν είχατε επενδύσει $ A μόλις πριν από χρόνια, θα είχατε κάνει $ C και θα είχατε πονηρές πλούσιες. "

Επί του παρόντος, αυτός είναι ο μόνος τρόπος που οι περισσότεροι άνθρωποι μιλούν για το bitcoin. Θεωρείται ως όχημα αγοράς και κράτησης για γρήγορη ανατίμηση κεφαλαίου. Αλλά οι καταλαβαίοι επενδυτές και τα έξυπνα χρήματα σε όλο τον κόσμο είναι πολύ πιο επικεντρωμένοι στο πώς να χρησιμοποιήσουν πραγματικά bitcoin από το να πάρουν τα χέρια τους πάνω σε αυτό και τη διακράτηση. Ενώ μια στρατηγική αγοράς και κατοχής ήταν αρκετά προσοδοφόρα τα τελευταία χρόνια (και λίγους μήνες ειδικά), η αγορά bitcoin είναι μόνο η αρχή. Ακριβώς όπως αγοράζοντας το America Online (AOL) το 1996, αυτό που είναι πραγματικά σημαντικό είναι αυτό που ήρθε στη συνέχεια.

Μιλώντας σε παθιασμένους ενθουσιώδες bitcoin τους τελευταίους μήνες έχω συνειδητοποιήσει ότι οι άνθρωποι που κάνουν τα περισσότερα χρήματα στο bitcoin δεν είναι μόνο αγοράζουν bitcoin, αλλά είναι μόχλευση bitcoin για να κάνει ακόμη περισσότερα χρήματα. Έχω δοκιμάσει το καλύτερο δυνατό για να διαρθρώσω το προσωπικό μου χαρτοφυλάκιο με τέτοιο τρόπο ώστε να μου δίνει κάποια μακροπρόθεσμη έκθεση σε μια διαφοροποιημένη ομάδα νομισμάτων που μου αρέσει, παίζοντας ταυτόχρονα ένα παιχνίδι με υψηλότερο κίνδυνο / ανταμοιβή μεσοπρόθεσμα και βραχυπρόθεσμα . Χωρίς άλλο adieu ...

Το χαρτοφυλάκιό μου Crypto

Ακολουθεί το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης που υπάρχει σήμερα από τον Νοέμβριο του 2017, χωρισμένο σε μερικές ξεχωριστές κατηγορίες.

Μακροπρόθεσμη Αξία (HODL)

Bitcoin Vault: 60%
Θάλαμος Ethereum: 10%
Litecoin Vault: 5%

Η μακροπρόθεσμη στρατηγική αγοράς και κατοχής είναι αρκετά αυτονόητη. Πρόσφατα, η Coinbase κυκλοφόρησε ένα χαρακτηριστικό θόλο που απαιτεί διπλή πιστοποίηση για την αποδέσμευση κεφαλαίων και υποχρεωτική περίοδο αναμονής 48 ωρών πριν από τη μεταφορά του χρήματος από το θησαυροφυλάκιο. Αυτό είναι ως επί το πλείστον μια στρατηγική που αναπτύσσεται από την Coinbase για να μειώσει τη διαρροή και να κάνει τα περιουσιακά στοιχεία λίγο πιο κολλητά, αλλά πιστεύω ότι κάνει επίσης τα bitcoins σας ασφαλέστερα επειδή οι κωδικοί πρόσβασης αποθηκεύονται εκτός σύνδεσης. Επιπλέον, το σύστημα αναγκάζει να παίρνετε πιο στρατηγικές αποφάσεις με τα κέρματά σας και σας εμποδίζει να υπερβείτε σε βραχυπρόθεσμες αρνητικές ειδήσεις. Προσπαθώ να κρατήσω περίπου το 75% του χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης μου στο θόλο της Coinbase με επενδυτικό ορίζοντα 1-2 ετών. Δεν παίζω να τα αποσύρω σύντομα.

Πηγή: coinbase.com/vault

Μεσοπρόθεσμη αξία (κερδοσκοπία)

Άλλα νομίσματα Alt: 10%
Υπερασπισμένοι ICO: 5%

Προσωπικά, διατηρώ περίπου το 15% του χαρτοφυλακίου μου για κερδοσκοπικά κέρματα με επενδυτικό ορίζοντα μερικών εβδομάδων ή περισσότερο. Αυτό θα μπορούσε να περιλαμβάνει Bitcoin μετρητά, Bitcoin Gold, Qtum, Zcash, Zcoin ή εκατοντάδες άλλα πτητικά alt νομίσματα. Τα περισσότερα από αυτά αγοράζω στο Poloniex.

Θα μπορούσατε επίσης να μπείτε στην έγκαιρη δημιουργία αυτών των κερμάτων συμμετέχοντας σε έναν από τους πολλούς ICO. Απλά θυμηθείτε, οι περισσότερες από αυτές τις εταιρείες είναι χάλια. Οι περισσότεροι από αυτούς τους ιδρυτές δεν είναι σε θέση να συγκεντρώσουν χρήματα μέσω παραδοσιακών επενδυτών και προσπαθούν να εξαπατήσουν το κοινό να σκεφτεί ότι η εταιρεία τους θα είναι επιτυχής. Εάν το 90% των χρηματοδοτήσεων ξεκινήσει, πιστεύω ότι το 98% των νεοϊδρυόμενων επιχειρήσεων ICO θα αποτύχει. Απλά θυμηθείτε ότι οι περισσότεροι άνθρωποι δεν ξέρουν πραγματικά τι κάνουν. Αλλά, αν επιλέξετε να κατεβάσετε τη διαδρομή ICO, κάντε πρώτα την εργασία σας.

  1. Διαβάστε ICO φόρουμ όπως το CryptoCompare ή το CoinSchedule.
  2. Πηγαίνετε στον ιστότοπο της εταιρείας, διαβάστε την λευκή βίβλο, διερευνήστε τους ιδρυτές, ελέγξτε εάν έλαβαν βαθμολογία ICO, ενταχθούν στον τηλεγράφημά τους ή στην ομάδα Slack (αν δεν έχουν, προσέξτε) και βεβαιωθείτε ότι έχουν ολοκληρώσει όλες τις απαραίτητες νομικές καταθέσεις στη χώρα τους.
  3. Διαβάστε προσεκτικά τις οδηγίες σχετικά με τον τρόπο επένδυσης. Για ορισμένους ICO, θα πρέπει να είστε διαπιστευμένος επενδυτής (ή να πείτε ότι είστε).
  4. Βεβαιωθείτε ότι καταλαβαίνετε σαφώς πώς τελικά θα εξαργυρώσετε την επένδυση (είτε μέσω δημόσιου χρηματιστηρίου είτε μερισμάτων) και τον προβλεπόμενο χρόνο που θα χρειαστείτε.

Δεν συνιστώ να τοποθετήσετε περισσότερο από το 5% του χαρτοφυλακίου σας σε ICO. Αυτό θα είναι μακράν το πιο επικίνδυνο περιουσιακό στοιχείο στο χαρτοφυλάκιό σας. Το παιχνίδι εδώ αγοράζει διεσπαρμένους ICO και τα πουλάει μόλις «πιάσουν» τα δημόσια ανταλλαγές. Βασικά αγοράζετε εισιτήρια λαχειοφόρων αγορών. Μέχρι στιγμής, περίπου το 80% αυτών των ICO ήταν κερδοφόρες, αλλά αυτό το συμβαλλόμενο μέρος θα τελειώσει πολύ σύντομα, οπότε μην είστε ανόητοι. Παρακάτω είναι μερικοί από τους καλύτερους και τους χειρότερους διεξαγόμενους ICO από τον περασμένο μήνα.

Οι καλύτεροι και χειρότεροι καλλιεργητές ICO από τον περασμένο μήνα.Το καλό, κακό και άσχημο!

Υπάρχει το καλό, υπάρχει το κακό, τότε υπάρχει και το ICO της Tezos, το οποίο έφτασε στα 400 εκατομμύρια δολάρια και έχει αποτελέσει αντικείμενο τεράστιας αντιπαράθεσης τις τελευταίες εβδομάδες. Μετά από μια άκρως δημοσιευμένη έκπληξη μεταξύ των ατόμων που βρίσκονται στον πυρήνα της ομάδας, η Tezos έχει χτυπήσει με τρεις ξεχωριστές αγωγές κατηγορητικής δράσης που επιδιώκουν την επιστροφή του ETH και του BTC. Διαπιστώθηκε ότι η Tezos μπορεί να έχει παραβιάσει τον νόμο παραβιάζοντας τους νόμους των αμερικανικών κινητών αξιών (SEC). Με την έναρξη λειτουργίας του δικτύου Tezos, οι επενδυτές αρχίζουν να αναρωτιούνται αν θα υπάρξει κάτι από την επένδυσή τους. Εάν τα δικαστήρια αποφασίσουν ότι η Tezos παραβίασε τους νόμους περί κινητών αξιών, θα μπορούσε να θέσει σε κίνδυνο πολλούς άλλους ICO. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν έχει ακόμη αρχίσει να διώκει εταιρίες για παραβίαση των νόμων περί τίτλων, αλλά θα μπορούσε να ξεκινήσει ανά πάσα στιγμή. Μια αρνητική απόφαση του δικαστηρίου κατά της Tezos θα μπορούσε να ασκήσει πίεση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς να ενεργήσει. Έτσι ενεργήστε με προσοχή εδώ.

Βραχυπρόθεσμη αξία (Arbitrage)

Αρχειοθέτηση: 10%

Ίσως ο πιο συναρπαστικός τρόπος για να χρησιμοποιήσετε πραγματικά το bitcoin εκμεταλλεύεται τις ευκαιρίες βραχυπρόθεσμης αρμπιτράζ στην αγορά. Κατά τη διάρκεια των τελευταίων μηνών έχω ξοδέψει πολύ χρόνο για να διερευνήσω όλα τα νέα οικονομικά μονοπάτια που άνοιξαν ως αποτέλεσμα αυτού του νέου αποκεντρωμένου νομίσματος. Αυτό που μου άνοιξε τα μάτια είναι πόσες εκατομμύρια άνθρωποι έχουν καλέσει στη χρηματοοικονομική οικονομία του κόσμου. Η εξήγηση της ελκυστικότητας του bitcoin στους ανθρώπους στην Αμερική είναι μια μικρή πρόκληση, διότι για τους περισσότερους από εμάς είναι εύκολο να εξοικονομήσετε χρήματα, να ξοδέψετε χρήματα και να μεταφέρετε χρήματα σε φίλους. Αλλά για τα 3,2 δισεκατομμύρια ανθρώπους στον κόσμο (39% του παγκόσμιου πληθυσμού) που δεν έχουν τραπεζικό λογαριασμό, είναι σχεδόν αδύνατο.

Αυτά τα 3,2 δισεκατομμύρια άνθρωποι έχουν παραμεληθεί από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως το Chase, η VISA και η Fidelity - που δεν έχουν κανένα τρόπο να υπηρετούν επί του παρόντος αυτούς τους ανθρώπους. Σε πολλές χώρες, δεν διαθέτουν αξιόπιστο ίδρυμα για την ασφαλή αποθήκευση των χρημάτων των χρηστών και τη διευκόλυνση των δίκαιων συναλλαγών. Αλλά με το bitcoin, το πρώτο αποκεντρωμένο ψηφιακό νόμισμα, το σύστημά του λειτουργεί χωρίς κεντρική τράπεζα, αποθήκη ή διαχειριστή. Επομένως, έχουν ανοίξει τα floodgates για άτομα εκτός δικτύου για να συμμετέχουν στο παγκόσμιο ηλεκτρονικό εμπόριο. Αυτό που έχω συνειδητοποιήσει είναι ότι υπάρχει τεράστια ευκαιρία για να βοηθήσετε αυτούς τους ανθρώπους στην αγορά, αν είστε πρόθυμοι να χωρίσετε τρόπους με κάποια bitcoin.

Η βασική φιλοσοφία εδώ είναι ότι αυτοί οι άνθρωποι θέλουν απελπισμένα να πάρουν τα χέρια τους στο bitcoin, αλλά δεν μπορούν εύκολα να δημιουργήσουν ένα λογαριασμό Coinbase και να μεταφέρουν τα χρήματα. Θυμηθείτε, δεν έχουν τραπεζικούς λογαριασμούς και δεν έχουν πιστωτικές / χρεωστικές κάρτες. Ως αποτέλεσμα, θα πρέπει να πληρώσουν υψηλότερα τέλη για να πάρουν τα χέρια τους σε bitcoin με άλλα μέσα. Το μόνο που πρέπει να κάνετε είναι να ενημερώσετε αυτούς τους ανθρώπους για το νόμισμα που θέλετε με αντάλλαγμα για να προσφέρετε μερικά από τα κέρδη σας, να δημιουργήσετε ένα εμπόριο και να κερδίσετε ένα μικρό (ή μεγάλο) περιθώριο.

Κατανοήστε τους κινδύνους σας

Η έκθεση σε μια συγκεκριμένη κρυπτογράφηση εξαρτάται κυρίως από την όρεξη για κίνδυνο. Μπορούμε να χρησιμοποιήσουμε τα παραδοσιακά χαρτοφυλάκια επενδύσεων ως οδηγό για τον τρόπο δομής του κρυπτογραφικού χαρτοφυλακίου σας. Εάν η ανοχή σας σε κινδύνους είναι χαμηλή, τότε ένα τυπικό χαρτοφυλάκιο επενδύσεων κρυπτογράφησης μπορεί να είναι 50% συναλλαγές αρμπιτράζ / μερίσματος (κυρίως σταθερές αποδόσεις), 40% bitcoin, 8% alt-κέρματα και 2% ICO. Εάν η ανοχή σας σε κινδύνους είναι υψηλή, τότε ίσως επενδύσετε 50% σε ICO, 30% σε alt-κέρματα, 18% σε bitcoin και 2% σε παιχνίδια αρμπιτράζ.

Bitcoin: Μεγάλα αποθέματα cap (αξία)
Άλλα κέρματα: Μερίδια μικρού κεφαλαίου (ανάπτυξη)
ICO: Αποθέματα πενών (κερδοσκοπία)
Arbitrage: Χρεόγραφα / μερίσματα

Θα είμαι ο πρώτος που θα παραδεχτώ ότι το προσωπικό μου κρυπτογραφικό χαρτοφυλάκιο απέχει πολύ από το τέλειο και είμαι περιορισμένος στο χρονικό διάστημα που μπορώ να αφιερώσω σε παιχνίδια αρμπιτράζ. Αλλά έχει ακόμα λειτουργήσει καλά για μένα και με βοήθησε να κερδίσω γενναιόδωρες επιστροφές. Ακολουθούν οι τριμηνιαίες αποδόσεις του χαρτοφυλακίου μου - που εκτείνεται από την 1η Σεπτεμβρίου 2017 έως τις 28 Νοεμβρίου 2017.

Bitcoin Vault: 60% (+ 125%)
Θάλαμος Ethereum: 10% (+ 32%)
Litecoin Vault: 5% (+ 22%)
Άλλα άλλα κέρματα: 10% (+ 381% *)
Bitbit Arbitrage: 10% (+ 27% **)
Υπερασπισμένοι ICO: 5% (TBD)

* Οι μόνοι μου κάτοχοι ήταν τα Bitcoin Cash (BCH) και το Ripple (XRP).

Συνολική απόδοση (3M): + 120%

Ας ελπίσουμε ότι αυτό το άρθρο σας βοηθά να μετρήσετε καλύτερα τον κίνδυνο στο δικό σας χαρτοφυλάκιο και σας δίνει κάποια εργαλεία για να βγείτε έξω από τρία και να δημιουργήσετε αξία στην αγορά κρυπτογράφησης.

Μην διαθέτετε ακόμα bitcoin; Εδώ είναι $ 10 δωρεάν BTC.